年間40万円の非課税投資枠!非課税期間は最大20年!つみたてNISA

2,000円のギフト券をプレゼントする制度があります。

つみたてNISAは、2018年1月から始まった「積立投資」に限定した少額投資課税制度です。口座内の収益(譲渡益、配当金、収益分配金)が非課税になるのはNISAと同じですが、非課税期間が最長20年と長いのが特徴です。

つみたてNISAのご利用には、つみたてNISA口座の開設が必要です。マルサントレード口座をお持ちのお客様は、請求フォームからつみたてNISAの口座開設書類をご請求ください。マルサントレードの口座をお持ちでないお客様は、口座開設後につみたてNISAの口座開設書類をご請求ください。

つみたてNISAのポイント

非課税投資枠は年間40万円、非課税期間は最長20年

一般のNISAよりも年間の非課税投資枠は少ないですが、非課税期間が最長20年と長く設定されており、最大800万円(40万円×20年)の非課税メリットを受けることができます。

購入時の手数料がかからない

つみたてNISAの対象投資信託(ファンド)は、国が定めた要件を満たしたものに限られています。要件には、購入時手数料が無料であることが含まれており、つみたてNISAはコスト面でもメリットがあります。

ドルコスト平均法でリスク低減が期待できる

定時定額買付(ドルコスト平均法)を行う積立投資は、価格が安い時は多めに、価格が高い時は少なめに買い付けることになります。結果として平均買付価格を抑える効果があり、リスク低減が期待できます。

NISAとの併用はできない

つみたてNISAとNISAは選択制です。各年ごとに、つみたてNISAとNISAを切り替えることはできますが、同一年に併用することはできません。

マルサントレードつみたてNISAのポイント

積立は月々1,000円から

積立は月々1,000円から(1,000円以上1円単位)

指定月の増額ができます

指定月の増額ができます(ボーナス月に増額など)

自動引き落としができます

自動引き落としができます(銀行、ゆうちょ銀行)

マルサントレードの取り扱いは12ファンドです

マルサントレードの取り扱いは12ファンドです。取り扱いファンドへ

NISAとの比較

つみたてNISANISA
対象者

日本国内にお住まいの20歳以上の方

非課税投資枠

年間40万円

年間120万円
投資可能期間

2037年まで

2023年まで

非課税期間

投資した年から最長20年間

投資した年から最長5年間

投資対象

一定要件を満たす公募株式投信等

公募株式投信、上場株式等

購入方法

積立投資のみ

一括投資、積立投資ともに可

個別銘柄の選択に迷っている方、毎月"こつこつ"リスク分散しながら投資したい方は、つみたてNISAを利用した投資をご検討ください。

取り扱いファンド

バランス型のインデックスファンドは、三菱UFJ国際投信の「eMAXIS 最適化バランスシリーズ(5ファンド)」を取り扱っています。同ファンドは、お客様がネット上でロボットアドバイザー「ポートスター」を利用してリスク許容度を判定することができます。

その他のインデックスファンドでは、信託報酬の低い大和証券投資信託委託の「iFreeシリーズ(7ファンド)」を取り扱っています。

ギフト券2,000円プレゼント

マルサントレードでは、つみたてNISAでお友達やご家族様をご紹介くださったお客様、ご紹介でつみたてNISAのお取引を開始したお客様、双方に2,000円のギフト券をプレゼントする制度を設けています。

新規のお客様の紹介だけでなく、マルサントレードに口座をお持ちのお客様の紹介も対象の制度です。

つみたてNISAで、お友達やご家族様をご紹介ください。

つみたてNISAご紹介御礼制度(お友達・ご家族様)の概要

制度の概要

つみたてNISAでお友達やご家族様をご紹介くださったお客様、ご紹介つみたてNISAのお取引を開始したお客様、双方に2,000円のギフト券をプレゼント。

プレゼントの条件

下記1~2の条件をともに満たした場合にギフト券をプレゼントいたします。

  1. マルサントレードに口座をお持ちのお客様が、お申し込みフォームより、お友達・ご家族様をご紹介ください。
  2. ご紹介を受けたお友達・ご家族様が、マルサントレードで初めて「つみたてNISA」の取引(買付)をし、最初の一ヶ月の買付金額の合計が1万円以上。
制度のポイント

以下のお客様も対象になります(ただし、20歳以上80歳未満のお客様に限ります)。

  • 既にマルサントレードで口座をお持ちのお客様
  • 同一世帯のご家族様
プレゼントの発送

原則として、プレゼント条件に該当した翌週に発送いたします。

ご留意事項
  • 当社でつみたてNISA口座を廃止し、再開設したお客様は対象外とさせていただきます。
  • ご紹介者様は、ご紹介いただくお客様やご家族に、あらかじめ紹介のご同意をいただいた上でお申し込みください。同意のない場合は対象外とさせていただきます。
  • お申し込みフォームからお申し込みいただいたお客様には、銀行引き落とし用のお手続き書類を送付いたします。MRF自動振り替えをご希望のお客様は、電話でお申し込みください。
  • 当制度については、予告なく変更または中止する場合がございます。
  • お申し込みフォームでご入力、ご記入いただきました個人情報については、当社の口座開設および取扱商品の勧誘・販売・運用のご案内を行うために利用させていただきます。
  • ご紹介いただいたお客様に当社からご連絡する際は、ご紹介者様から紹介いただいた旨をお伝えします。また、ご紹介いただいたお客様の口座開設状況を、当社からご紹介者様にお伝えすることはできません。
  • 当社の個人情報保護方針および個人情報の利用目的については「プライバシーポリシー」をご確認ください。

制度の概要

概要

つみたてNISA口座で保有する株式投資信託等の収益(譲渡益、※配当金、収益分配金)が非課税

利用できる方

日本国内にお住まいの20歳以上の方(各年の1月1日時点において20歳以上の方が対象)

つみたてNISA口座の開設

1人につき1口座のみ(同一年に他金融機関との併設不可、同一年・同一金融機関であってもNISA口座との併用不可)

つみたてNISA口座の投資可能期間

2018年~2037年

対象商品

一定要件を満たす公募株式投信等

非課税期間

最長20年間(2018年に買い付けた分は2037年12月31日までの20年間が非課税)

非課税投資額の上限

年間40万円

対象取引

積立投資に限る

よくあるご質問

Q1

つみたてNISA口座の開設方法を教えてください。

≪ マルサントレードに口座をお持ちの方 ≫

下の請求フォームより、つみたてNISAの口座開設書類をご請求ください。書類到着後、必要事項のご記入・ご捺印、本人確認書類等を添付のうえ、ご返送ください。

≪ マルサントレードに口座をお持ちでない方 ≫

マルサントレード口座を開設後、つみたてNISAの口座開設書類をご請求ください。

Q2

NISAと併用することはできますか?

つみたてNISAとNISAは選択制です。各年ごとに、つみたてNISAとNISAを切り替えることはできますが、同一年に併用することはできません。

Q3

つみたてNISAの非課税投資枠はいくらですか?

つみたてNISAの非課税投資枠は、年間40万円です。マルサントレードのつみたてNISAは、月1,000円以上1円単位で投資することができ、指定月の増額もできますので、非課税投資枠を余すことなく利用することができます。

Q4

つみたてNISA口座を開設する金融機関は変更できますか?

つみたてNISA口座を開設する金融機関は1年ごとに変更することができます、ただし当年の非課税投資枠を使用していた場合、その年の金融機関変更はできません。

―お問い合わせ先―

【電話でのお問い合わせ】マルサントレードコールセンター(平日8:00~18:00)

  • 固定電話から(フリーダイヤル)
    0120-03-4803
  • 携帯電話・PHSから(有料)
    03-3238-2230

【メールでのお問い合わせ】

NISAに関するご留意事項(NISA・つみたてNISA共通)

  • NISAとつみたてNISAは選択制です。同一年で併用することはできません。
  • NISAおよびつみたてNISAは、暦年単位で変更(切り替え)できます。ただし、変更する年の非課税投資枠を既に使用している場合、その年の変更はできません。
  • NISA口座は、同一年において1人一口座しか開設できません(金融機関変更を除く)。
  • NISA口座を開設する金融機関の変更は、金融機関を変更する年にNISA口座で買い付けがない場合に限り変更できます。買い付けを行った場合、翌年まで金融機関の変更ができません。
  • NISA口座を開設する金融機関を変更し、複数の金融機関等にNISA口座が存在する場合でも、各年においては1つのNISA口座でしか買い付けができません。
  • NISA口座を廃止した後に、NISA口座を再開設することもできます。ただし、再開設する年にNISA口座での買い付けがない場合に限ります。
  • 複数の金融機関に重複して申し込んだ場合、ご希望の金融機関ではない金融機関にNISA口座が開設されることがあります。また、NISA口座の開設が大幅に遅れる可能性があります。複数の金融機関に重複してお申し込みのお客様は、NISA口座の開設を希望しない金融機関に対し、速やかに開設取消の申請をしてください。
  • 特定口座預りや一般口座預りの商品をNISA口座に移管することはできません。
  • NISA口座預りの商品を他の金融機関に移管することはできません。
  • 非課税枠の残額を翌年以降に繰り越すことはできません。
  • NISA口座で買い付けた商品を特定口座または一般口座に払い出した場合、払い出し後の口座における取得価額は払出日の時価に相当する価額になります。また、これにより税務上不利になる可能性があります。
  • マルサントレードのNISA口座で買い付けることができる商品は、国内上場株式(ETF、REIT等含む)および、国内公募株式型投資信託の2種類です。また、マルサントレードのつみたてNISA口座で買い付けることができる商品は、指定インデックス投資信託のみです。NISA口座開設のお申し込みの際は、取扱商品を必ずご確認ください。

つみたてNISAに関するご留意事項

  • つみたてNISAのご利用には、「つみたてNISAに係る積立契約(累積投資契約)」のお申し込みが必要です。お申し込み後は、同契約に基づき定期かつ継続的な方法により対象商品の買い付けが行われます。
  • 通常のNISAと異なり、つみたてNISAではロールオーバーができません。
  • つみたてNISAに係る積立契約(累積投資契約)により買い付けた投資信託の信託報酬等の内容は、原則年1回お客様へ通知いたします。
  • つみたてNISA口座に初めて累積投資勘定を設けた日から10年を経過した日および同日の翌日以後5年を経過した日(基準経過日)ごとに、つみたてNISAを開設いただいたお客さまのお名前・ご住所を確認させていただきます。基準経過日から1年以内に確認ができない場合、累積投資勘定への上場株式等の受け入れ(つみたてNISAでの買い付け)ができなくなります。